Как было
Доходы и расходы приходилось вручную переносить в таблицы, распределять по категориям, объектам и юридическим лицам и собирать в общую финансовую картину. Платежи ООО, ИП и личные расходы жили в разных банках, выписках и переписках.
Задача
Снять с собственника головную боль, собрать все деньги бизнеса и семьи в одном месте и сделать финансовую картину понятной без ручного переноса данных.
Что я исследовала
Изучила структуру учёта: категории доходов и расходов, объекты, юридические лица и необходимые собственнику сводки. Определила, какие данные система должна получать из банка, из сообщений и из выписок, и какие права ей для этого нужны.
Как работает
- 1Оплаты с расчётных счетов ООО и ИП подтягиваются из банка автоматически – у агента доступ только к просмотру выписок, без других прав
- 2Оплаты наличными или с карты физлица вносятся сообщением в Telegram или MAX, выпиской или скриншотом экрана
- 3Каждый платёж разносится по категориям, объектам и принадлежности: ООО, ИП или личные
- 4В приложении «Финансист» видна вся картина и настраиваются цели, лимиты и напоминания
- 5В чате можно попросить найти платёж или поменять у него статью расхода
- 6Агент формирует сводки за период, по объектам и категориям
Что умеет
- Автоматическая загрузка платежей ООО и ИП из банка
- Ручное внесение, загрузка выписки или скриншота
- Разнесение по категориям, объектам, ООО, ИП и личным расходам
- Напоминания о налогах и платежах по кредитам
- Финансовые цели с расчётом, сколько откладывать в день, неделю и месяц
- Лимиты по категориям или на весь период с уведомлением при 75% и при превышении
- Поиск платежа и смена статьи расхода прямо в чате
- Учёт денег, которые вы дали в долг
- Отчёты и сводки за выбранный период
Результат
Все деньги ООО, ИП и семьи собраны в одном месте: банковские платежи попадают в учёт сами, остальные вносятся одним сообщением, а приложение заранее напоминает о налогах, кредитах и превышении лимитов.